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e租寶
北京8月16日電(記者楊柳)記者今天從北京市人民檢察院了解到,備受關(guān)注的“e租寶案”有了最新進(jìn)展,e租寶實際控制人鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司涉嫌集資詐騙罪,董事長、董事局主席丁寧、總裁張敏等11人涉嫌集資詐騙罪,黨委書記、首席運營官王之煥等15人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案,由北京市公安局偵查終結(jié)移送審查起訴,北京市人民檢察院第一分院于2016年8月15日依法受理。同時,北京市人民檢察院第一分院根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定,告知“e租寶案”被害人在審查起訴階段享有回避、委托訴訟代理人、要求翻譯的權(quán)利。被害人在審查起訴階段的主要權(quán)利如下:一、對于檢察人員具有下列情形之一的,有權(quán)要求其回避:1、是本案的當(dāng)事人或者當(dāng)事人的近親屬的;2、本人或者他的近親屬和本案有利害關(guān)系的;3、擔(dān)任過本案的證人、鑒定人、辯護(hù)人、訴訟代理人的;4、與本案當(dāng)事人有其他關(guān)系,可能影響公正處理案件的。二、被害人及其法定代理人或者近親屬,自案件移送審查起訴之日起,有權(quán)委托訴訟代理人。三、被害人有用本民族語言文字進(jìn)行訴訟的權(quán)利;對于不通曉當(dāng)?shù)赝ㄓ玫恼Z言文字的,有要求翻譯的權(quán)利。
一起惠2016-08-17 09:03:46771 次
中晉資產(chǎn)管理有限公司在經(jīng)營過程中因涉嫌違法犯罪,已被公安機(jī)關(guān)立案偵查?!边@是在中晉營業(yè)網(wǎng)點玻璃門上的一張公示。4月5日,《第一財經(jīng)日報》記者在現(xiàn)場看見,公安人員已經(jīng)進(jìn)入了中晉多個營業(yè)點。《第一財經(jīng)日報》獨家獲悉,就在不久前,中晉核心層20人左右本計劃包機(jī)經(jīng)香港飛往意大利,參加一名公司高管的婚禮,但行程無法完成,“被堵了回來沒能出境”,疑似高管層已被邊控。中晉犯罪情結(jié)如果最后有關(guān)部門經(jīng)偵查屬實,會對投資人形成多大的影響?從規(guī)模體量來看,中晉是一家百億級理財平臺。據(jù)其公布的數(shù)據(jù),截至2016年2月10日,中晉合伙人的投資總額已突破340億元,涉及總?cè)舜纬^13萬,其中60歲以上投資人就超過2萬。根據(jù)上述公示,公安部門請投資者“帶好合同、存款憑證等證據(jù)材料,到本人居住地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵支隊報案。”本報記者正在前方進(jìn)一步做現(xiàn)場報道。
一起惠2016-04-07 09:14:40614 次
記者13日從公安部獲悉,公安部組織建設(shè)的非法集資案件投資人信息登記平臺(網(wǎng)站地址:ecidcwc.mps.gov.cn),即日起正式啟用,并首先對“e租寶”及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資案件的投資人開放(登記期限為2016年2月13日至2016年5月13日)。據(jù)公安部有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹,近年來互聯(lián)網(wǎng)非法集資案件頻發(fā),特別是目前公安機(jī)關(guān)正在偵辦的“e租寶”及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資案件,投資人眾多、涉及地域廣泛、電子數(shù)據(jù)量巨大,僅用以往取證方式處理不利于海量電子數(shù)據(jù)及時匯總、統(tǒng)計、核實、甄別。為利用信息化手段方便投資人登記相關(guān)信息,便于投資人與公安機(jī)關(guān)溝通聯(lián)系,加快各地公安機(jī)關(guān)辦案進(jìn)度,盡快查清案件事實和投資情況、依法統(tǒng)一處置涉案資產(chǎn),最大限度保護(hù)投資人合法權(quán)益,公安部組織建設(shè)了非法集資案件投資人信息登記平臺。該平臺具備身份和投資信息登記、登記注意事項信息發(fā)布等功能,今后還將用于公安機(jī)關(guān)公告的其他重大非法集資案件。公安機(jī)關(guān)建議“e租寶”案件中未贖回資金的投資人在登記期限內(nèi)及時登記,以免延緩案件查處、資產(chǎn)處置工作進(jìn)度,影響自身及其他投資人的合法權(quán)益。該負(fù)責(zé)人還表示,投資信息登記不影響投資人依法行使報案的權(quán)利。
一起惠2016-02-15 09:36:15971 次
日前,深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局官方微博發(fā)布消息稱:深圳公安機(jī)關(guān)已經(jīng)對e租寶網(wǎng)絡(luò)金融平臺及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案偵查。這也是繼e租寶正式被立案偵查后,第一次被明確定性為“涉嫌非法集資”。其實,自從P2P貸款這種模式出現(xiàn)以后,就一直與非法集資關(guān)聯(lián)。隨著不斷的競爭與跑路,P2P也在不斷異化,發(fā)展到今天終于引發(fā)了影響全國的大案,非法集資的定義也終于壓給了P2P。e租寶被定義非法集資,而前不久翼龍貸也被指責(zé)違法。其實,你把現(xiàn)在的P2P一家家拿出來,用非法集資的定義去套,能逃過嫌疑的恐怕沒有幾家,這是為什么呢?一、P2P的異化P2P最早來自于海外,是第三世界農(nóng)民生產(chǎn)或者消費的小額信用貸款,后來到了互聯(lián)網(wǎng)時代,網(wǎng)絡(luò)公司創(chuàng)立網(wǎng)絡(luò)借貸平臺,就有了P2P。最初的P2P是嚴(yán)格的一對一關(guān)系,張三通過平臺把錢借給李四,張三李四發(fā)生債務(wù)關(guān)系,網(wǎng)站抽取費用,李四到期還款或者不還款,最多是網(wǎng)站與擔(dān)保公司雙重?fù)?dān)保。后來,這種關(guān)系發(fā)展到一對多,多對一,一筆債權(quán)或者債務(wù)可以拆分給多人,但是借貸關(guān)系不變。再后來發(fā)展到多對多,這個時候就已經(jīng)沒有明確的借貸關(guān)系,債權(quán)債務(wù)都被分割。對于債權(quán)人來說,通過P2P來放貸是滿足高收益的要求,除了安全問題以外,債權(quán)人有時候會有流動性的需要,這里就產(chǎn)生了債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓的問題。債權(quán)人把10萬給了P2P平臺借給債務(wù)人,債務(wù)人未到期還不能還款,而債權(quán)人又著急用錢,這怎么辦呢?結(jié)果就是把這筆債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三者,第三者給錢,獲得債權(quán)。這是初始的變化。但是這種交易需要有匹配的債權(quán)債務(wù),還需要有接盤人,如果找不到怎么辦?于是P2P就進(jìn)化到資金池,債權(quán)人可以通過資金池隨時取現(xiàn),而翼龍貸的翼存寶項目,是先以公司的名義借入用戶的理財資金再去尋找借款項目,用戶無法查詢自己的錢具體投在了哪些項目上。當(dāng)P2P進(jìn)化到這一步,就已經(jīng)異化了,這個時候P2P就不僅僅是一個中介的問題,而是類似于吸收存款,發(fā)放貸款的商業(yè)銀行了,不同的是P2P的利息更高,而客戶資質(zhì)更差,風(fēng)險更高。有人把P2P定義為中國的次級債券,就是這個道理。而問題在于,中國的銀行作為平臺背后其實是有國家信用支持的,銀行也不存在惡意跑路的問題,而P2P平臺是可以跑路的。二、異化的P2P與非法集資非法集資被定義為未經(jīng)審批向不確定對象募集資金,并且承諾還本付息。這個定義很模糊,其實,我們看一看非法集資案,都可以用龐氏騙局來概括。查爾斯·龐茲(CharlesPonzi)是一位生活在19、20世紀(jì)的意大利裔投機(jī)商,1903年移民到美國,1919年他開始策劃一個陰謀,騙子向一個事實上子虛烏有的企業(yè)投資,許諾投資者將在三個月內(nèi)得到40%的利潤回報。然后,龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人,以誘使更多的人上當(dāng)。由于前期投資的人回報豐厚,龐茲成功地在七個月內(nèi)吸引了三萬名投資者,這場陰謀持續(xù)了一年之久,才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來,后人稱之為“龐氏騙局”。在中國,從改革以后,所謂的非法集資案都是這種騙局。80年代,這種騙局比較原始,就是簡單的給予高利率回報,不斷借新債還舊債支付高額利息,資金鏈斷裂,組織者跑路。投資者血本無歸;90年代以后,這種騙局發(fā)展為實體掩護(hù),搞出來一個看似實業(yè)的東西,而且有高額利潤回報,其本質(zhì)依然是借新債還舊債和高額利息誘惑,到資金鏈斷裂為止;2000年后,這種騙局演化為確有實業(yè)確有盈利,但是其利潤率遠(yuǎn)不足以支付其融資所需的高利率。本質(zhì)上依然是借新債還舊債,資金鏈斷裂跑路。P2P貸款異化到P2P公司自建資金池,不再根據(jù)債權(quán)債務(wù)變現(xiàn)以后,實際上就變成了龐氏騙局,也就是所謂的非法集資。本來,P2P應(yīng)該是借貸雙方發(fā)生關(guān)系,P2P平臺只能收中介費用,但是當(dāng)P2P直接建立資金池,吸收資金并且隨時提現(xiàn)的時候,實際上就變成了P2P平臺與債權(quán)人發(fā)生借貸關(guān)系,再與債務(wù)人發(fā)生借貸關(guān)系。而P2P平臺只要承諾高利率,并且能不斷借到新債,他是不是與債務(wù)人真的發(fā)生了借貸關(guān)系,這個借貸關(guān)系有沒有壞賬都不重要。不到資金鏈斷裂的時候,這個戲法就能變下去。造成這種糟糕的原因,一是監(jiān)管不到位,二是不建立資金池,不搞隨時變現(xiàn)的P2P平臺因為競爭無法生存下去,他們也必須搞出來資金池,即使他們運營良好,不想搞龐氏騙局,他們也符合非法集資案的特征。結(jié)果就是幾乎所有P2P都可以算非法集資。三、加強(qiáng)監(jiān)管,回歸本質(zhì)其實,由銀監(jiān)會公安部工信部和國家互聯(lián)網(wǎng)辦公室等部門共同起草的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法(征求意見稿)已于2015年12月28日正式出臺。征求意見稿明確了平臺的信息中介職能,明確提出了禁止發(fā)放貸款禁止從事股權(quán)眾籌實物眾籌不得吸收公眾存款不得歸集資金設(shè)立資金池,要求P2P平臺不得發(fā)售銀行理財券商資管基金保險或信托產(chǎn)品這將導(dǎo)致現(xiàn)有不少P2P平臺進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整。但是僅僅有制度還不夠,而是要有真正的監(jiān)管,首先,得把P2P平臺注冊管理起來,有審批有注冊的P2P平臺,才允許營業(yè),不注冊的按照非法集資定義處理即可,這樣就可以解決目前金融詐騙半合法化的問題。然后,對于已經(jīng)登記注冊的P2P,就要嚴(yán)查產(chǎn)品,涉及到資金池,涉及到隨時變現(xiàn)的產(chǎn)品,也要按照非法集資來處理。把已經(jīng)異化的P2P還原回去。最終P2P回到有明確債權(quán)人,債務(wù)人,債權(quán)人債務(wù)人之間發(fā)生關(guān)系,P2P平臺收取中介費服務(wù)費的模式。只要P2P平臺與債權(quán)人債務(wù)人不直接發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系,那么在銀行監(jiān)管的情況下,P2P的亂象是可以解決的。這才能回到P2P的本質(zhì)。
一起惠2016-01-15 09:35:061785 次
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